#811 - Alles in Butter, alles Gut?

Wissen Schafft Geld - Aktien und Geldanlage. Wie Aktienmärkte und Finanzen wirklich funktionieren.

Alles in Butter, sagt man so schön wenn alles passt. Aber passt alles momentan? Man weiß es nicht, weil es dann ja wiederum um die Zukunft geht und Zukunft heißt ja Prognose.

Aber in einer unsicheren Anlagewelt ist das Thema Diversifikation und Sachwerte statt Geldwerte sehr wichtig.

Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp(Transkript dieser Folge weiter unten)

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TRANSKRIPT dieser Folge (autom. generiert): Hallo, herzlich willkommen wieder mal der Matthias und wieder mal, was soll es auch anders sein, eine neue Folge zum Thema Wissenschaft Geld. Ja, und heute möchte ich mal so ein bisschen, ich sage mal, philosophieren und euch mal so ein bisschen in meine Gedankenwelt mitnehmen, da ich genau wie du natürlich auch ein Mensch bin, ein ganz normaler Menschen, ein Mensch der Emotionen der Emotionen hat, Mensch, der sich Gedanken macht, Mensch, der auch mal hin und wieder eine gewisse Ängste hat oder halt eben sich mit der Zukunft beschäftigt, wobei gerade bei dem Thema Geldanlage die Zukunft und Pognosen natürlich absolut nicht zielführend sind und deswegen bleibe ich letztendlich in der Konsequenz und um das Fazit jetzt schon mal vorweg zu nehmen, dabei weiter einen regelbasierten strategischen Investment Ansatz zu favorisieren, der letztendlich auch schwerpunktmäßig auf Sachwert basierte Investments, also beispielsweise Aktien basiert, weil Aktien sind nicht anders als Unternehmen und Sachwert orientierte Investments, die in den letzten 100 und 100 von Jahren alle Krisen, Kriege und alles andere überstanden haben, zwar mit Schwankungen, Aber am Ende haben sich diese Sachen nach den Schwankungen auch immer wieder erholt, was man von den meisten Anlageklassen oder vielen nicht unbedingt so sagen kann und vor allem nicht von dem schönen Lieben von den Deutschen am meisten geliebten Nominargeld. Wenn man momentan so ein bisschen auf die Märkte guckt, dann könnte man eigentlich hier denken, es ist ja alles im Butter und alles ist super, der Dachs, der Nassdach, Bitcoin, selbst Gold und Silber, alles ist gestiegen und ist oben und wenn man von oben auf die Welt guckt, könnte man sagen, das ist die schönste aller Welten, die wir gerade haben. Ja und wer sich ein bisschen intensiver mit der aktuellen Welt beschäftigt, der weiß, dass wir im Moment haben wohl eben nicht die schönste aller Welten haben, sondern dass wir momentan Situationen haben, die letztendlich sage ich mal jetzt nicht so Super, super toll sind, dass man sagen könnte, alles ist ein Butter, alles ist gut. Ich möchte gar nicht mal nur auf den deutschen Markt schauen oder hier was in Deutschland hier gerade so alles passiert, auch rundherum um die anstehenden Wahlen und rundherum wie jetzt am Wochenende auf der einen Seite, in den letzten Wochen Skandalvideos mit Jungen, sage ich mal, Klotzen holen Menschen, die irgendwelche bescheuten Lieder singen, die kein Mensch braucht und wo man sich fragt, was geht in den Köpfen eigentlich rum, aber mit dem Alkohol kommt meist auch dann leider wohl die wahre Gesinnung raus, was kann man dann auch nicht mehr gut reden, was manche dann auch versuchen, auf der anderen Seite dann natürlich wie in Mannheim, wo so ein geisteskranker halt Menschen, die das Sticht leider auch im Polizisten ermordet, dann natürlich genau das andere Rom, wo sich so wieder diejenigen richtig fühlen und sagen, ja, guck, da muss was passieren. Es muss sicherlich was passieren, aber beides sind Einzelfälle und Ausnahmen, sowohl die Liedsänger, sag ich mal, in Sylt als auch der Messerstecher. Das wird uns leider immer wieder verfolgen und tragen, aber da muss die Politik dann natürlich auch mal handlungsfähig werden. Und da Deutschland, wo ich immer scherzhaft oder mittlerweile auch leider immer mehr die Wahrnehmung habe zu meiner Frau, sich aus meiner Sicht zu einer Bananenrepublik entwickelt mit vielen, vielen Facetten, wo man sich wirklich an den Kopf packt und fragt, wo leben wir eigentlich über Bürokratie und vielen, vielen anderen Geschichten, wo man wirklich sagt, brauchen wir das wirklich alles und die, die uns leiten und lenken und politisch fühlen sollen, für mich nicht gerade den Souveränsten Eindruck machen und zu viele Entscheidungen mit dem Boot sind, die im Leben glaube ich noch nie so richtig was für sich oder andere erfolgreich entschieden haben, sondern einfach nur Berufspolitiker sind und halt eben vom, ich sag mal vom Kreißsaal über den Hörsaal in den Plenarsaal wandern und dann für uns Verantwortung übernehmen sollen, aber gar nicht können, weil ihre Historie und ihre Qualifikation das nachweisig, sag ich nachweisig oder gefühlt, immer mehr offenbart, dass dort viele Sachen gar nicht mehr richtig betrachtet werden oder vielleicht auch im Hintergrund falsche Berater sitzen, die alle nur noch an sich denken, aber nicht anderswo der Bevölkerung. Aber letztendlich und Gott sei Dank beim investieren und darauf möchte ich zurückkommen, spielt Deutschland weltweit ja nicht mehr so die Rolle, um wenn dann ein deutscher Politiker, Egal welcher Partei vor ein paar Monaten dann im Bundestag auch noch sagt, ja ist doch alles gut in Deutschland, der Dach steht auf dem Höchststand, aber ohne zu wissen, dass die Dachsunternehmen, was ja auch nur 40 Prozent sind, 80 Prozent ihrer Umsatzes nicht in Deutschland, sondern in der großen weiten Welt machen und Deutschland immer noch ein Land des Mittelstands ist, der die ganzen Last - und Steuerzahlungen trägt, die letztendlich all das hier mit Wuppen müssen, wovon alle anderen dann leben, das wird aus meiner Sicht auch viel zu oft vergessen, dass der Mittelstand der große Risiken und Investition immer schon auf sich genommen hat, nicht nur Arbeitsplätze schafft, sondern auf anderen Seite auch Fortschrittschaft und auch Steuergelder generiert, um am Ende dann wieder all das zu bezahlen, wonach alle rufen, aber auch da wieder kurz zurück zu zurückzugehen, wollen ja gar nicht alle mehr leisten, sondern alle nur noch nehmen und Work -Life Balance vier Tage Woche weniger arbeiten mehr bekommen. Ja, wir werden irgendwann sehen, wo das Ganze hinführen wird, sicherlich nicht das, was sich viele erträumen und daran kann auch die KI dann nichts mehr ändern, was viele denken. Sie wird sicherlich was ändern und verbessern, aber auch die KI muss letztendlich irgendwo bezahlt werden. Da muss investiert werden, kostet unter anderem auch sehr, sehr viel Energie. Aber noch mal zurück. Wir haben eine Zeit, wo es beispielsweise in Amerika immer noch sehr gut aussieht, deswegen in Amerika die Notenbank auch die Zinsen nicht senkt, weil sie nach wie vor eine Dynamik in der US -Wirtschaft sieht, die umgebrochen ist, dass der Tech Sector dort leuchtet. Das ist natürlich aufgrund der ganzen Krisen und Kriege. Die Rüstungsindustrie sich weiter entwickelt entwickelt und auch der Energiesektor, der ja auch diesen Thema schon seit Jahren das Thema Nachhaltigkeit, Klimawende und und und, aber alles was gerade passiert, auch gerade Ke kostet auch eine Mörderenergie, das wird häufig auch vergessen, die muss auch irgendwo herkommen und das ganze führt natürlich dazu, dass das auch Konsequenzen hat und das ist die andere Seite der Medaille und dass sie es auch dazu führt, dass beispielsweise Kriege immer dazu geführt haben, dass Inflationsraten eher weiter oben bleiben, dass natürlich wir momentan Situationen haben wie Russland, Ukraine, Gaza, Israel. Dann schwebt das Ganze noch mit China und Taiwan. Da ist also einiges, sag ich mal, ein paar Flächenbrände zugange. Und wenn man sich mal die Historie anguckt, dann war es immer schon so, dass die letzten großen Krisen und Kriege letztendlich, ob sie jetzt auch der Zweite Weltkrieg, die Sowjetnamenkrieg immer dazu beigetragen haben, dass wir eine Geldwertverschlechterung haben und es deswegen einfach keinen Sinn macht in Geldwert zu investieren, weil Inflation frisst sein Geld auf und wenn du auf einen Seite jetzt wieder Zinsen bekommen, das heißt 3 oder 4 Prozent und diese erstmal versteuern muss, also nicht netto, diese Verzinsen bekommen und nachsteuern, die natürlich sofort abgezogen werden und an der Quelle eingezogen werden, dann noch die Investitionsrate kommt, vernichtet man wie immer seit Jahren und Jahrzehnten sein Geld in Geldvermögen und sollte einfach schauen, in Sachwerte zu investieren. Und Sachwerte sind normal neben Immobilien, Edelmetalle auch Aktien, wohin du jetzt Bitcoin für dich selber rechnen willst, das überlasse ich dir, weil der Fälle hat Bitcoin keinen intrinsischen Wert, aber die Technologie macht vielleicht Sinn haben, aber darüber kann man sie streiten, ob es Sinn macht oder nicht Sinn macht, da zu investieren oder zu spekulieren oder als spekulative Beimischung halt beizumischen. Man muss aber auf alle Fälle letztens wissen, das ist, glaube ich, der einer der wichtigsten Punkte, dass es auf alle Fälle aus meiner Sicht zu beachten und zu beobachten gilt, dass immer mehr Menschen und auch immer mehr großes Kapital raus aus Geld rein in den sicheren Hafen halt eben will, um die Kriseninflation und Kriege, die wir haben, halt eben ihr Vermögen abzusichern und in der Theorie, in der österreichischen Schule, bei den sogenannten Ostführends, halt geht man dann sogar so weiter und sagt, das Ganze könnte vielleicht sogar zu einem sogenannten sogenannten Crack -Up Boom führen, das heißt die Flucht in Sachwerte, weil wir sehen ja momentan auch, dass nicht der breite Markt, aber Aktienmarkt insgesamt so steigt, sondern dass es eigentlich von einigen wenigen Aktien letztendlich momentan getragen wird und der breite Markt gar nicht so gestiegen ist. Deswegen ist der Markt eigentlich auch gar nicht so teuer, wie wir ihn alle wahrnehmen, nur weil er auf hohen Ständen ist. Und man darf natürlich auch nicht vergessen, dass Technologie und KI -Werte extrem hoch bewertet werden und viel Substanz und Qualität von Woche zu Woche billiger bleibt und viele Unternehmen, die vor 10, 20, 30, 40 Jahren die größten Unternehmen der Welt waren und alle sagten, es kann nur noch mit diesen Unternehmen funktionieren und die werden die Welt bestimmen, ja teilweise nach 10, 20 Jahren nicht mehr zu den größten Unternehmen der Welt zählen, weil entweder die Sektoren und die Branchen gewechselt haben oder Konkurrenten über Nacht oder an der Seite vorbeigezogen sind. Und deswegen muss man auch all das wissen. Und da die Zukunft weiter ungewiss ist, ist in dieser Zeit ein Investment in relativ hohen Aktienquoten mit einer extrem breiten Streuung, um sich für alle Szenarien letztendlich zu wappnen. Und so gut oder so schlecht man das finden macht, gehören dann auch Energieaktien dazu und das gehören auch Rüstungsaktien dazu, vielleicht verurteilst du mich jetzt dafür und es werden ja auch Dortmund verurteilt, dass sie beispielsweise mit Rheinmetall als Hauptsponsor jetzt gewonnen haben. Aber auch da haben alle Seiten, zwei Seiten und Rheinmetall ist nicht nur ein Arbeitgeber und ein Steuerzahler in Deutschland, sondern Das sind Angriffswaffen und die anderen sagen, es sind Verteidigungswaffen. Wer in der heutigen Welt noch so naiv ist und meint, er könnte sich mit gewissen Leuten einfach mal am Tisch setzen und alles klären, das muss man machen, das muss man immer machen und was sollte man auch tun und man sollte es jeden Tag versuchen, auch mit Putin und anderen Gesprächen zu führen und Einigungen zu finden. Aber wenn auf der einen Seite einer sitzt mit einer Kalaschnikow hinter ihm, die auf dich gerichtet ist Und auf der anderen Sitz einer mit geflückten Blümchen und Blumstrauß. Ich weiß nicht, wie das dann ausgehen wird. Dann sollte die andere Seite vielleicht auch eine andere Waffe, keine Galastik Kopf, keine Ahnung, was ich auch haben, damit wir da auf Augenhöhe miteinander reden können. Und man sieht nicht gegenseitig abschießt oder der andere Mal, die schießen ab. Und dann mache ich so weiter, wie ich will. Zu verborgen sind ja die Menschen, also von daher sehe ich die Rüstung als notwendiges Übel als Verteidigungen und auch wir sind ja kaum noch in der Lage, uns selber zu verteidigen oder sind da ja auch abhängig geworden. Das sind alles so Nebenthemen, die ich jetzt gar nicht mehr ansprechen wollte. Wer wird aber dann trotzdem, wie gesagt, mit diesen ganzen Sachen beschäftigen, ist und bleibt es umso wichtiger, raus aus Geld rein in Sachwerte, breitgestreut, weil viele Szenarien können kommen, viele Möglichkeiten und Optionen im Raum stehen, können kommen, aber keiner weiß, wohin das geht, wie die Wirtschaft sich in den nächsten Jahren verändern wird, wie die Demografie, sagen wir mal, die Welt verändern wird, wie auch die Künstlerintelligenz, die Welt verändern wird, aber dass Deutschland nicht alleine die Welt verändern wird und kann und dass wir vielleicht auch nicht die Weltverbesserung spielen sollten, die allen anderen auf der Welt erzählen, wo es lang geht und wie sie sich zu verhalten haben, die dann also nur über uns lächeln und sagen okay, ihr könnt zwar viel sagen und tun oder auch mit gewisser Rhetorik, die nicht immer die schönste und günstigste ist, ihr wisst vielleicht wenig meine, dort nicht immer nur auch positiv aufmerksam werden, aber Persönlichkeiten in der deutschen Politik waren wir sie schon ein bisschen länger, hatten wir ja alles mal gehabt. Wir müssen halt eben wissen, dass die US -Notenbank die momentan noch noch nicht Signalesendet, die Zinnen zu senken, also die amerikanische Wirtschaft, wo er positiv sieht und keinen Grund sieht, Zinnen zu senken, aber die amerikanische Wirtschaft unter Markkapitalisierung macht nun mal irgendwo 60 Prozent oder 65 Prozent aus und dann sollte man halt eben auch damit investieren und sich nicht auf, sagen wir mal, die, ja, auf das deutsche Land fokussieren und sagen, wenn ich hier nur schlechtes sehe, dann investiere ich nicht mehr in den in Walden, Deutschland investieren wir beispielsweise auch nur 2 % und dann auch nicht nur in den DAX. Ja und dann sollte man einfach gucken, was kann passieren, wohin gehen die großen Trends, aber man sollte dann nicht nur auf diese großen Trends setzen und das wäre nun mal Demografie, das wäre KI, das ist vielleicht auch das ganze Pharmazie und Gesundheitswesen aufgrund der ganzen Viren und Pandemien. Das kann ja auch mal wieder was kommen, darf man profitieren natürlich auch angebrannt und es kann aber auch nicht kommen und anders kommen. Man muss halt eben wissen, Technologie um KI, KI wird auch wieder die Welt verändern und sie wird halt eben Computer -Electricität, Automatisierung von Routineaufgaben, Aufgaben, die Menschen nicht mehr oder nur schlecht oder unwürdig sind, Bedingungen erfüllen können, kann die halt eben dort auch viel Nutzen schaffen und sie kann auch die Arbeitswelt verbessern oder Innovationen und Werkzeuge erfinden, die wir uns vielleicht noch gar nicht alle vorstellen können und damit vielleicht auch das Ausgleichen, was wir an demografischen Veränderungen bekommen werden, aber es gibt halt eben auch, sagen wir mal, wie es hier Überalterungen gibt und Fachkräftemangel in anderen Ländern, junge junge, qualifizierte Menschen, die da nach Drängen zu arbeiten, ihr Leben zu verbessern, die auch wohl arbeiten wollen und motiviert sind, was man hier in vielen Stellen nicht mehr so unbedingt wahrnimmt, weil die ebenen Generationen lesk grüßen und alle studieren nur noch und alle wollen Namestudium erstmal sabbatical machen und dann Work -Life Balance und dann auch wieder sofort sabbatical machen, nicht mehr so richtig belastbar. Das sind natürlich hervorragende Aussichten, um sich alles leisten zu können, was man möchte, aber es muss halt eben woher kommen und nicht alle sind in der Ehrbengeneration, sondern es gibt auch viele Menschen, die einfach sich selber ihr Leben verdienen und unterhalten müssen. Ja, und so gibt es dann verschiedene Szenarien, die sich auswirken und ob das Demografie oder KI besser wird. Das wissen wir alle nicht, aber KI wird auf alle Fälle, glaube ich schon, bestimmte Produktivitätsschüge anstoßen und viele Technologien verändern und auch vielleicht mehr verändern, als früher der PC, sag ich mal, verändert hat und das Internet verändert hat, aber es kann auch eine andere Wahrscheinlichkeit eintreten. Und das sind genau die Punkte, weil wir eben nicht wissen, wo es hingeht, weil wir aber wissen und das ist ein Spruch, den ich total gut finde. Die Not ist die Mutter der Erfindung und Menschen versuchen in der Not immer was zu erfinden und Lösungen zu finden. So und Lösungen bringt Wachstum und Fortschritt, häufig jetzt übersehen und daran kann ich nun mal nur über Aktien und Unternehmen teilnehmen oder um ein eigenes Unternehmen aufbauen. Natürlich auch mit dem entsprechenden Risiko, wenn die Idee gut, aber die Umsetzung schlecht ist oder ich ein schlechter Unternehmer bin, dann scheide ich persönlich mit. Und wer in dieser Welt täglich konsumiert, weil er konsumieren muss und sei es, wenn er anders konsumiert als andere oder weniger konsumiert, muss er konsumieren. Er muss Produkte kaufen, weil ich kann nicht mehr meine eigenen Erdbeeren und Gurken in meinem eigenen Garten pflanzen oder eine, die du kannst vielleicht, aber die breite Masse und die Welt kann es halt eben nicht. So gibt es dann eben viele Herausforderungen, aber klar zählt auch viele Chancen. Deswegen, wie gesagt, wollte ich euch so ein bisschen mitnehmen. Bei meinen Gedanken, bei meinen auch Sorgen, Nöten, Ängsten und Emotionen, die ich habe, aber am Endeffekt bleibe ich deswegen genauso, wie ich nun mal bin, in der Strategie diszipliniert, bereit gestreut in der ganze Welt mit Small Caps, mit auch Value, werteiligen Werteiligenunternehmen, aber auch KI -Unternehmen, die sind auch dabei, die sieben, um am Endeffekt dann zu den, zu zählen, zu den zwei Prozent, die halt eben die künftigen Renditen und Wertsteigungen auch mitnehmen, weil die letzte Statistik hat mal wieder gezeigt, dass 98 Prozent aller aktiven Funkminiatur über zehn Jahre und mehr weltweit den Markt eben nicht schlagen. So, das war ein bisschen mal etwas anders aber ich hoffe dich nochmal wieder ein bisschen fokussiert worauf es am Ende ankommt und dass es am Ende wenn es dann gut geht und das wird immer gut sonst wollen wir noch nicht am Ende mit Unternehmen und Aktien wahrscheinlich immer noch der beste Weg sein wird. Ich wünsche euch jetzt schon mal eine schöne Woche. Wir werden uns wieder am Freitag der Matthias.