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Vom Sparer zum Investor

Fabian Schuster und Marcus Jurowski

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Vom Sparer zum Investor | Dein Podcast für wissenschaftliches Investieren und Vermögensaufbau mit Immobilien Fabian Schuster und Marcus Jurowski: Investoren, Business-Strategen & Finanzberater aus Berlin & Dresden Ob beim Sport, in der S-Bahn oder am Strand: Mit unserem Podcast kannst Du Dich von überall aus weiterbilden, um Herr über Deine eigenen Finanzen zu sein. Fabian Schuster und Marcus Jurowski, private Investoren und Inhaber einer sehr erfolgreichen Finanzberatung in Deutschland nehm ...
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In diesem Podcast wirst du hören, wie man abgesichert und profitabel investiert und zwar mit wissenschaftlichen Methoden. Es ist eine Zusammenfassung der Erkenntnisse aus 70 Jahren Kapitalmarktforschung. Durch die konkreten Handlungsanweisungen wirst Du in die Lage versetzt bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen, Empfehlungen Deiner Bank kritisch zu hinterfragen und selbst Geldanlagen zu tätigen, kostenminimiert und wissenschaftlich fundiert. ETFs bzw. Indexfonds spielen natürlich auc ...
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Geld & so...

Arne Lotze

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Finanzen und Versicherungen sind so attraktiv wie eine Wurzelbehandlung beim Zahnarzt. Aber: ohne Moos nix los! Das kennen wir alle. Dabei kann Geld und so auch anders: lockeres, unterhaltsames und spannendes Moneytainment, Digitalisierung statt dröger Bürokratie, Butter bei die Fische statt langweilige, intransparente Prozesse. Arne beschäftigt sich schon lange mit Finanzen und Versicherungen, doch legt eher wenig Wert auf die klassische Uniformierung mit Einstecktuch und Krawatte. Als Frei ...
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Ihr träumt von den eigenen vier Wänden oder plant ein Immobilieninvestment? Wenn Ihr dieses Vorhaben mit einer Finanzierung umsetzten wollt, ist die richtige Vorbereitung das A und O. Deshalb teilen wir in dieser Folge drei praktische Tipps, mit denen Ihr Eure Bank überzeugt. Fabian verrät, worauf es beim Finanzierungsgespräch ankommt und welche Do…
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Und worauf sollte ich achten? Es kommt häufig vor, dass sich Hauskäufer finanziell übernehmen, weil sie an manche Dinge im Zusammenhang mit der Immobilie nicht gedacht haben. Damit Dir das nicht passiert, besprechen wir in der aktuellen Podcastfolge, was Du in Bezug auf Dein Immobilienbudget beachten solltest. Wir sprechen darüber, welche Faustform…
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Gibt es sie wirklich? Es wird weihnachtlich in unserer aktuellen Podcastfolge, denn auch an den Aktienmärkten scheint sich die festliche Stimmung bemerkbar zu machen. Zumindest in der Vergangenheit. Denn da konnte man den sogenannten Weihnachtseffekt beobachten, auch bekannt als Santa Claus Rallye. Wir sprechen darüber, was dieser Weihnachtseffekt …
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Wer will, kann seine Immobilie ohne Eigenkapital kaufen. Das Konzept der 100%-Finanzierung klingt verlockend: Keine eigenen Mittel einsetzen, sondern den gesamten Kaufpreis über die Bank finanzieren. Aber ist das auch eine kluge Entscheidung? Gesunkene Kreditzinsen und stark gestiegene Mieten machen diese Finanzierungsform für viele Käufer attrakti…
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Umsatz- & Liquiditätsentwicklung, Ausblick 2025 Im November konnten wir die gute Entwicklung der letzten Monate fortsetzen. Konkret schauen wir uns in diesem Rückblick an: Arbeitszeitentwicklung & Flexibilität in der Selbständigkeit Seitenaufrufe und Podcastentwicklung Umsatz- & Liquiditätsentwicklung Ausblick 2025 Shownotes: Zum Textbeitrag: Rückb…
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Vom Grübeln ins Handeln kommen Damit Du das Thema Altersvorsorge nicht ständig vor Dir hin schiebst, besprechen wir in unserer aktuellen Podcast-Folge wie Du bei der Planung Deines Ruhestands vorgehen kannst. Angefangen mit der Frage, wann der richtige Zeitpunkt ist, um mit der Altersvorsorge zu starten, geht es weiter mit der Planung. Was musst Du…
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Ein Blick auf die Wurzeln der Finanzküche und ein Blick voraus Der Finanzküche Blog hat einen Preis gewonnen! Am 21. November hat die comdirect zum wiederholten Mal Awards für die besten Finanzblogs Deutschland verliehen und wir haben den zweiten Platz gemacht. Dieses schöne Ereignis wollen wir zum Anlass nehmen, über die Geschichte des Finanzküche…
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In dieser Folge sprechen Fabian und Marcus über die Herausforderungen und Chancen, die ein Erbe mit sich bringt. Von rechtlichen Grundlagen wie Testament und Erbschaftssteuer bis hin zu praktischen Tipps für den Vermögensaufbau: Erfahrt, wie Ihr kluge Entscheidungen trefft, Schulden abbaut und Euer Erbe als „Finanzturbo“ für Eure Zukunft nutzt. Auß…
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Nettopolice: Erklärung, Beispiele & Tipps zum Abschluss Versicherungen ganz ohne Provision? Viele werden schon einmal von Nettotarifen oder Nettopolicen gehört haben. Diese Versicherungstarife verzichten komplett auf Abschluss- und Betreuungsprovisionen und sparen Dir bares Geld. In unserer aktuellen Podcast-Folge erfährst Du, wie sich Nettopolicen…
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Veraltete Fondsstrukturen, teure Gebühren und intransparente Performance? Herkömmliche Investmentfonds sind Schnee von gestern. Es ist Zeit, auf moderne Investmentlösungen umzusteigen. Wer Rendite will, muss upgraden! Marcus verrät Euch in dieser Folge, warum Indexfonds und ETFs die bessere Wahl sind und wie Ihr Eurer Portfolio wirklich effektiv st…
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Wann hört die Musik auf zu spielen? Es wird gefeiert an den Aktienmärkten. Die Kurssprünge seit der Wahl Trumps zum US-Präsidenten bilden die Sahnehaube auf der Entwicklung der letzten Monate, in denen die Aktienpreise fast kontinuierlich stiegen. Doch wie lange kann das noch so weiter gehen? In unserer aktuellen Folge schauen wir darauf, was gerad…
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Licht am Horizont bei der Liquiditätsentwicklung? Aus Umsatzsicht war der Oktober für uns ein starker Monat. Die Reichweitenentwicklung hingegen zeigt weiterhin ein gemischtes Bild. Während der Trend beim geschriebenen Wort positiv ist, deutet er beim gesprochenen Wort in die entgegengesetzte Richtung. Konkret schauen wir uns in diesem Rückblick an…
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Nachdem der Leitzins der EZB im September 2023 mit 4,5% seinen höchsten Stand seit der Euro-Einführung erreicht hat, sinken die Zinsen seit dem 06. Juni diesen Jahres wieder. Diese Entwicklung bringt den Immobilienmarkt ordentlich in Bewegung. Genau aus diesem Grund sprechen wir in unserer neuesten Podcastfolge darüber, wie die aktuelle Zinswende E…
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So klappt es früh mit der eigenen Immobilie Ein Hauskauf ist eine der größten finanziellen Entscheidungen, die jemand treffen kann und stellt jede und jeden vor große Herausforderungen. Für junge Familien kommen noch weitere Herausforderungen hinzu. Im Podcast schauen wir uns daher deren Situation etwas genauer an. Aber auch alle anderen, die an ei…
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Lohnt sich jetzt ein Baukredit? Zinssenkungen sind schon seit einiger Zeit in aller Munde. Ob nun EZB oder Fed - es wird viel diskutiert und ab und zu sinken die Zinsen tatsächlich. In unserer aktuellen Folge geht es um die erneute Zinssenkung der EZB, denn diese hat direkte Auswirkungen auf uns. Egal ob Sparer oder Hauskäufer - wenn Zinsen sich be…
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Macht ihr Euch Gedanken über Eure Rente? Die Altersvorsorge ist eines der brennendsten Themen in Deutschland. Aktuelle Diskussionen um das sogenannte „Generationenkapital“ zeigen: Auch die Politik setzt sich jetzt stärker mit dem Thema Kapitalmärkte auseinander. In Schweden und den USA gibt es bereits seit vielen Jahren Systeme, die Aktien als Teil…
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Mehr Chancen, aber auch mehr Risiken In der heutigen Podcast-Folge sprechen wir über die betriebliche Altersvorsorge. Diesmal picken wir uns einen der 5 Durchführungswege heraus und steigen tiefer in die Materie ein. Die Unterstützungskasse ist eines der ältesten bestehenden Konzepte für die betriebliche Altersvorsorge und unterscheidet sich in ein…
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Das 3. Quartal 2024 hatte es in sich. Der japanische Nikkei-Index brach über Nacht um 12 % ein, nach der Auflösung von Carry-Trades. Die lang erwartete Senkung der Leitzinsen durch die US-Notenbank hat endlich stattgefunden. Ist sie Vorbote einer Korrektur? Die chinesische Regierung kündigt ein Konjunkturpaket an, was die dortigen Aktienmärkte um 4…
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Am 12. September 2024 hat die Europäische Zentralbank den Leitzins um 0,25 Prozentpunkte gesenkt. Falls das für Euch beunruhigend klingt, keine Sorge! Wir setzen das Ganze in dieser Folge in einen größeren Zusammenhang. So viel sei schon einmal verraten - Spoiler Alert: Mit der richtigen Strategie kann die Zinssenkung sogar Chancen bieten. Gemeinsa…
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Von der Zielplanung bis zur Produktfindung Selbstständige stehen bei der Altersvorsorge vor besonderen Herausforderungen, da sie im Vergleich zu Angestellten nicht automatisch in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlen müssen und mehr oder weniger auf sich allein gestellt sind. Dies bringt sowohl Risiken als auch Chancen mit sich. In unserer a…
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Habt Ihr schon von sogenannten Offmarket-Immobilien gehört? Es gibt mittlerweile immer mehr Werbung mit dem Slogan „Spar dir den Makler!“. Ein Versprechen, das mit weniger Konkurrenz und attraktiveren Verkaufspreisen lockt. Doch wie genau funktioniert das Investment in Offmarket-Immobilien? Wie kommt man überhaupt an solche Objekte? Welche Vor- und…
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Der Preis des Wachstums Arbeitsintensiv. Herausfordernd. Positiv. Der September war ein Dreiklang, für den ich dankbar bin. Es ist uns gelungen, dass Wachstum der Vormonate zu bestätigen und eine solide Grundlage für das vierte Quartal zu legen. Besonders im Fokus steht für uns weiterhin das Liquiditätsmanagement. Hier werden wir den Tipping Point …
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Honorar hat viele Vorteile und ein entscheidendes Problem In der Finanzberatung gibt es zwei grundlegende Vergütungsmodelle: die provisionsbasierte Beratung und die Honorarberatung Seit Jahren herrscht ein stetiger Diskurs über die Vor- und Nachteile beider Modelle. Während die Provisionsberatung weiterhin den Markt dominiert, gewinnt die Honorarbe…
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Eine Gebrauchsanweisung für Finanzprodukte In unserer heutigen Podcast-Folge dreht wieder alles ums Thema Geldanlage. Jede Anlegerin und jeder Anleger stolpert bei der Recherche für ein Finanzprodukt früher oder später über das Basisinformationsblatt. Dieses 3-seitige Infoblatt ist wie eine Art Beipackzettel oder Gebrauchsanweisung für z.B. ETFs. S…
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Wie will sich Deutschland künftig fortbewegen? In unserem Format "Finanzküche reagiert" beschäftigen wir uns wieder mit einem aktuellen Thema: die Krise von Volkswagen. Allerdings ist VW nicht der einzige Autoproduzent, der sich über Umsatzprobleme beschwert. Und deshalb nehmen wir die aktuellen Berichte als Ausgangspunkt, um uns über die Herausfor…
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Arbeitslos mit Benefits? In einer Zeit, in der die Work-Life-Balance immer mehr an Bedeutung gewinnt, träumen viele vom Leben in finanzieller Unabhängigkeit fernab vom Arbeitsalltag. Doch was unterscheidet einen unfreiwillig Arbeitslosen von einem Privatier, der entspannt im Café sitzt und überlegt, ob er seinen Tag lieber am Strand oder im Spa ver…
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Finanzielle Sicherheit oder schnelles Wachstum? Im August konnten wir an die gute Entwicklung der letzten Monate anknüpfen. Der Umsatz ist nach oben gehüpft und bei der Reichweitenentwicklung lassen sich positive Tendenzen erkennen. Konkret schauen wir uns in diesem Rückblick an: Arbeitszeitentwicklung Seitenaufrufe und Podcastentwicklung Umsatzent…
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Mehr Orientierung im Vorsorgedschungel In unserer neuen Podcast-Folge tauchen wir tief in das Thema betriebliche Altersvorsorge ein und beleuchten die fünf wichtigsten Durchführungswege, mit denen Du für Dein Alter vorsorgen kannst. Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Direktzusage und Unterstützungskasse – wir erklären, wie sie funkti…
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Deutschland ist das Land der treuen Sparer: Aktuelle Zahlen aus 2023 zeigen, dass bei einer Bevölkerung von rund 84 Millionen Menschen ganze 81 Millionen Lebensversicherungen existieren. Viele dieser Policen liegen beitragsfrei bei den Versicherungsgesellschaften und binden Milliarden Euro an Vermögen, die oft nur eine geringe Rendite abwerfen. Um …
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Was kostet meine Rentenversicherung wirklich? In dieser Folge sprechen wir über die Kosten von Rentenversicherungen - genauer: den Effektivkosten der Verträge. Neben Vermittlungs- und Abschlusskosten enthalten Versicherungsverträge auch Verwaltungskosten und ggf. Produktkosten. Da kann man leicht den Überblick darüber verlieren, wie viel eine Rente…
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Dresden erlebt aktuell einen rasanten wirtschaftlichen Aufschwung, der die Landeshauptstadt zu einem der vielversprechendsten Investitionsstandorte Deutschlands macht. In den letzten Jahren hat sich die sächsische Großstadt zu einem führenden Zentrum für Mikroelektronik, Nanotechnologie, IT und Life Sciences entwickelt. Mit den jüngsten Milliardeni…
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Alles, was Du wissen musst In dieser Folge dreht sich alles um ein Thema, das oft übersehen wird, aber wichtig für Deine private Altersvorsorge ist: die Rentengarantiezeit. Wie funktioniert sie, warum ist sie relevant, und wie sinnvoll ist sie für die Absicherung Deiner Hinterbliebenen? Wir erklären Dir, welche Optionen es gibt, wie sich die Wahl e…
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Der Juli ist uns gelungen. Nur die Entwicklung der Netzreichweite wirft Schatten. Der Juli war für uns bemerkenswert. Zum einen war es der umsatzstärkste Monat unserer bisherigen Finanzküche-Geschichte und zum anderen haben wir mit Dominik Wenzelburger als Freelancer ein neues Team-Mitglied begrüßt. Konkret schauen wir uns in diesem Rückblick an: A…
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Spielt Ihr hin und wieder mit dem Gedanken, ein Immobilien-Coaching zu absolvieren? Dann ist unsere neueste Podcastfolge genau das Richtige! Euch erwartet ein spannender Austausch, denn Marcus und Fabian sitzen diese Woche zu zweit vor dem Mikro und diskutieren gemeinsam in einem Q&A intensiv die Vor- und Nachteile von Coaching-Programmen. Wie läuf…
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Wie wichtig eine langfristige Strategie ist Am Freitag, dem 2. August reagierten die internationalen Aktienmärkte auf Ereignisse der letzten Tage und Wochen. In kürzester Zeit fielen die Kurse um teilweise zweistellige Renditen. Das kann Anlegerinnen und Anleger durchaus nervös machen. Deshalb reagieren wir in unserem Podcast auf die jüngsten Ereig…
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Was passiert mit meinem Geld? In unserem Format "Finanzküche reagiert" schauen wir auf aktuelle Ereignisse. Diesmal beschäftigen wir uns mit den Präsidentschaftswahlen in den USA und der Frage, welchen Einfluss diese auf unsere Geldanlage haben können. Konkret schauen wir uns in dieser Folge an: Wie haben die Aktienmärkte früher reagiert? Lohnen si…
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Ein umfassender Leitfaden Für unsere neue Folge haben wir uns ein spannendes Thema aus dem Bereich der privaten Altersvorsorge herausgepickt: das Halbeinkünfteverfahren. Es ermöglicht, dass du bei der einmaligen Auszahlung deiner Rentenversicherung unter bestimmten Voraussetzungen nur 50 Prozent deiner Erträge versteuern musst. Diese steuerliche So…
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Solltet Ihr in eine Photovoltaikanlage investieren oder lieber in eine Immobilie? Diese Frage diskutieren wir in unserer neuesten Folge. Unser Kunde Max stand vor dieser Entscheidung und wir beleuchten seine Überlegungen zu beiden Investitionsmöglichkeiten. Wir erklären, welche Steuervorteile beide Anlageklassen bieten und vergleichen die Vorteile …
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Umsatz-, Ausgaben- & Gewinnentwicklung Der Juni markiert den Abschluss des ersten Halbjahres. Neben der reinen Umsatzentwicklung werden wir uns daher heute auch unsere Ausgaben- und Gewinnentwicklung anschauen. Konkret schauen wir uns in diesem Rückblick an: Arbeitszeitentwicklung Seitenaufrufe und Podcastentwicklung Umsatzentwicklung Gewinnentwick…
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So bereitest Du Dich optimal auf den Immobilienkauf vor Damit der Traum von der eigenen Immobilie nicht irgendwann zum Alptraum wird, sollte man die Finanzierung sorgfältig vorbereiten. Mit dem Finanzierungsexperten Ingo Isemann sprechen über die einzelnen Schritte, die man gehen sollte, um die richtige Finanzierung für das eigene Leben zu finden. …
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Heute beschäftigen wir uns mit einer immer populäreren Investitionsstrategie auf dem Immobilienmarkt: der Vermietung von Wohnungen als Wohngemeinschaften (WGs) und die möblierte Vermietung. In Städten mit hohem Wohnungsbedarf, wie Großstädten und Universitätsstädten, kann diese Strategie dazu beitragen, die Mieteinnahmen pro Quadratmeter zu maximie…
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Das 2. Quartal 2024 stand im Zeichen der Wahlen in Europa und Frankreich und der Frage, wie sich das auf die Kapitalmärkte auswirken würde. Außerdem gab es einmal mehr Unsicherheiten darüber, ob und wann die US-Notenbank die Zinsen senken wird, während die EZB die erste Leitzinssenkung seit 2016 durchführte. Wir klären in diesem Video auch, warum s…
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Was sind ETF-Booster und helfen sie wirklich? Die Finanztest hat ein Buch herausgebracht, welches Anfängerinnen und Anfängern die Welt der Geldanlagemöglichkeiten näher bringt. Ich habe das Buch gelesen und werde einige Dinge daraus besprechen. Konkret schauen wir uns in dieser Folge an: Was sind ETF-Booster? Was ist das Pantoffel-Portfolio? Worum …
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Wer die aktuelle Lage verfolgt, weiß: Der Immobilienmarkt befindet sich aktuell im Wandel. Damit ändern sich auch die Vorstellungen von rentablen Investitionen. Eine aktuelle Debatte dreht sich um die Frage, ob der Kauf einer 3-Zimmer-Wohnung in einer B-Lage wie Dresden eine erfolgsversprechendere Option ist, als der einer 1-Zimmer-Wohnung in einer…
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Wie viele Aktien gehören ins Depot? Wann ist es zu viel, wann zu wenig? Anders als viele Menschen erwarten würden, wird der richtige Anteil an Aktien NICHT dadurch bestimmt, was gerade der Trend ist oder kurzfristig mehr Rendite verspricht. Mit dieser fünf Schritte-Anleitung, kann man über die richtige Aktienquote im Depot entscheiden. Link zum Vid…
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Von der Wahl des richtigen Ansprechpartners bis zur Auswahl des geeigneten Angebots Die Suche nach einer guten Berufsunfähigkeitsversicherung ist nicht immer einfach. Es gibt einiges zu beachten, um eine verlässliche Gesellschaft und einen passenden Tarif zu finden. Und die Antragstellung kann es in sich haben. Daher sprechen wir mit unserem Expert…
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Cannabis ist derzeit in aller Munde. Egal, ob Befürworter oder klarer Gegner – das grüne Kraut sorgt nicht erst seit seiner Legalisierung für viel Zündstoff. Doch nicht nur auf politischer Ebene geht es aktuell heiß her. Auch für Investoren ist das Thema Cannabis spannend, denn Cannabis-Aktien und Branchen-ETFs erleben derzeit einen Aufschwung. Doc…
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Was kann dieses Produkt wirklich? In den letzten Jahren liefen ELTIF-Produkte nicht besonders gut. Wenige haben sie nachgefragt und noch weniger haben sie angeboten. Da dachte sich die EU, dass hier Handlungsbedarf besteht. Gerade auch weil ELTIF Teil des grünen Deals der EU sind. Seit Beginn 2024 gibt es dazu eine neue Verordnung. Aber was sind ei…
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Jeder Mensch hat unterschiedliche Wünsche und Bedürfnisse, wenn es um das Thema Geldanlage geht. Ein Pensionär, der 1 Mio. gespart hat, wird andere Anlageziele verfolgen als ein Berufsanfänger, der monatlich 500 EUR anspart. In dieser Folge soll es darum gehen, wie man ein Anlageportfolio so aufbauen kann, dass es zu genau Deiner Anlagesituation pa…
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Was wir davon halten und wie wir es besser machen würden In unserem neuen Format wollen wir uns mit aktuellen Themen aus Wirtschaft und Finanzwelt beschäftigen. Den Auftakt bildet das Rentenpaket II. Am 29.05.2024 hat das Bundeskabinett das neue Rentenpaket beschlossen. Ob es wirklich so umgesetzt wird, entscheidet sich noch. Wir nutzen die Zeit da…
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