Baufinanzierung: Wichtige Tipps für Immobilienkäufer

Finanzküche

Interview mit Andreas Wenzel von Baufinanzierung Wenzel

In dieser Episode habe ich Andreas Wenzel zu Gast. Seit 15 Jahren ist er selbständiger Darlehensvermittler für Immobilien und hat bereits selbst mehrere Immobilien gekauft.

Wir sprechen über seine Herausforderungen bei der Selbständigkeit und widmen uns im Anschluss ausführlich den Themen Immobilienkauf und Immobilienfinanzierung. Dabei besprechen wir typische Herausforderungen und zeigen auf, was bei Erwerb und Finanzierung von Immobilien beachtet werden sollte.

Shownotes:

• Mehr über >Baufinanzierung Wenzel<
• Immobilienerwerb sinnvoll? „Eine fast schon philosophische Frage“
• Rezension: Geldanlage in REITs von Luis Pazos
• Kaufen oder mieten? Wohneigentum als Wohlstandsrakete
• Kredithebel: Wie viel Haus kann ich mir leisten?
• Das eigene Haus – Ein Ort der Selbstverwirklichung
• Das eigene Haus – Ein todsicheres Investment

Die wichtigsten Inhalte:

• 2 entscheidende Faktoren in der Selbständigkeit sind Authentizität und ein überzeugender Vertrieb
• Immobilien als Kapitalanlage sollten vorwiegend in städtischen Regionen erworben werden, um Leerstände zu vermeiden
• Vor einem Objekterwerb solltest du einen Sachverständigen zu Rate ziehen
• Beim Kauf eines Mehrfamilienhauses solltest du darauf achten, dass es keinen dominierenden Eigentümer gibt
• Idealerweise steht der Finanzierungsrahmen, bevor du mit der Objektsuche beginnst
• Darlehensverträge sollten mindestens 5 Prozent Sondertilgung pro Jahr erlauben. Im Ernstfall führt das zu einer niedrigeren Vorfälligkeitsentschädigung
• Die Zinsbindung sollte in der Regel mindestens 15 Jahre betragen
• Wenn kein Eigenkapital vorhanden ist, ist es legitim, sich Hilfe in der Familie zu suchen
• Bei der Höhe der Eigenleistungen gilt es ehrlich zu sich selbst zu sein: Wofür hast du das notwendige Können und was schaffst du zeitlich?
• Selbständige und Unternehmer sollten ihre Buchhaltung immer auf dem aktuellen Stand haben, um bei der Darlehensvergabe Probleme zu vermeiden

Kapitel

1. Einleitung (00:00:00)

2. Hürden bei der Selbständigkeit (00:02:30)

3. Was ist sinnvoller: Eigennutzung oder Vermietung? (00:06:57)

4. Der Zeitaufwand für eine vermietete Immobilie (00:12:50)

5. Wie du Mietnomaden vermeidest (00:13:59)

6. Sollte man zu den aktuellen Preisen Immobilien kaufen? (00:16:35)

7. Risikosteuerung beim Immobilienkauf (00:19:47)

8. Herausforderungen bei der Immobilienfinanzierung (00:29:57)

9. Wann können Selbständige einen Immobilienkauf erwägen? (00:33:29)

10. Wie viel Eigenkapital ist sinnvoll? (00:38:07)

11. Auf was du beim Darlehensvertrag achten solltest (00:40:00)

12. Welche Unterlagen du für die Bank benötigst (00:44:16)

13. Immobilienprojekte brauchen eine realistische Planung (00:48:30)

14. Beste Investition unter 100 € und Lieblingsessen (00:53:42)